我的财富对世界会产生何种影响力？为了产生这种影响力我该怎么做？如果我的投资想获得的不仅仅是财务回报该怎么做？我的捐赠怎样才能变得更睿智、更具影响力？

　　客户日益频繁地提出上述问题，并定期地在投资和慈善社群中进行讨论。随着所有资本（尤其在投资中）都会产生影响力逐渐获得认可，个人、慈善组织和基金会正在寻找如何投资、传承和捐赠资本的新机遇。

　　然而，人们并不清楚，如何利用资本来实现其财务、影响力和慈善的抱负。遗憾的是，财富顾问也没有准备好如何有的放矢地询问或支持他们。

　　在巴克莱银行，财富业务的基础是主动与客户建立合作关系，以利用他们的财富来实现其抱负。因此，在我们完善的慈善服务上附加一个影响力投资业务，以帮助我们客户从更全面的视角来考虑其抱负。2016年启动影响力投资后，我们意识到需要更好地了解客户（个人、家族办公室和基金会）的抱负。

　　幸运的是，我们一直参与资助《财经时报》开展的年度“全球影响力投资”研究。这项研究第一次系统收集了这些群体在影响力投资和慈善方面的数据，并在过去5年中一直如此。该报告包含了对这项研究的回顾。

　　在此，我们简要概述了2014—2018年的主要趋势，并思考了财富顾问可以采用什么举措了支持客户的捐赠和投资行为。

客户资产配置于影响力投资的比例

　　影响力投资的增长不会以慈善为代价

　　在过去5年中，最显著的趋势是影响力投资的崛起及加速发展。当下，54%的受访者是影响力投资的活跃分子。而且，近年来，受访者投资组合中配置于影响力投资的比例差不多翻了一番。然而，鉴于影响力投资的平均比例在2018年的投资组合中只占31%，因而仍存在相当大的机会来继续推动影响力投资。（参见图2）

　　重要的是，影响力投资的增长并未损害慈善——慈善一直处于高位。在过去5年中，51-59%的个人和家庭，以及70-81%的基金会一直活跃于慈善领域。

　　借助业已为客户所利用的这些方法，财富顾问需要既精通慈善又精通投资。显然，了解客户的志趣至关重要。以投资为首要目的的客户在资产保值增值的前提下，会考虑影响力投资。另一些客户会热衷于特定领域的慈善项目或结果，并希望确定如何捐赠或投资其资金才能解决这类问题。（未完待续）

客户感兴趣或计划投资的主题领域