运用成功的多代捐赠策略的家庭，可以对重要问题产生影响力、培育慈善传统，加深家庭成员关系。《斯坦福社会创新评论》出版人迈克尔·沃斯采访了马里纳财富咨询公司（Mariner Wealth Advisors）的苏珊娜·惠勒(Suzanne Wheeler)和斯瓦布慈善机构的玛丽·约瓦诺维奇(Mary Jovanovich)。本播客由施瓦布慈善赞助。

　　根据波士顿学院财富和慈善中心2014年的一份报告，从2007年到2061年，美国历史上最大规模的财富转移将有大约59万亿美元从一代转移至下一代。与此同时，家族成员越来越希望几代人共同努力，用其财富造福社会。那么，哪些因素影响管理多代慈善事业的成功策略呢？SSIR出版人迈克尔·沃斯在与马里纳财富咨询公司常务董事苏珊娜·惠勒(Suzanne Wheeler)和斯瓦布慈善机构关系管理部高管玛丽·约瓦诺维奇对此进行了三人谈。

　　迈克尔·戈登·沃斯：欢迎来到“寻求影响力的捐赠”第二季，这是由《斯坦福社会创新评论》在施瓦布慈善的支持下开发的原创播客系列。我是主持人，《斯坦福社会创新评论》出版人迈克尔·戈登·沃斯。在这个系列中，我们希望创建一个协作空间，让来自整个慈善生态系统的大V围绕相关主题参与这场既雄心勃勃又接地气的对话，以实现更有效的慈善事业。

　　波士顿学院财富与慈善中心2014年的一份报告估计，从2007年到2061年，将有59万亿美元转移给下一代，这是美国历史上最大的财富转移。

　　据估计，在同一时期，美国人向慈善机构的捐赠将达到20.6万亿美元。与此同时，越来越多的家庭希望共同利用其资源来解决社会问题，更长的使用期限和对多代慈善优势的更深了解激励更多的跨代合作。尽管形形色色的挑战可能会影响运作，但成功的代际捐赠策略可以培养持续的捐赠传统，对家庭所关心问题产生影响力，并深化家庭成员关系。

　　是什么促成了这些成功策略?为了回答这个问题，我们今天请来了两位在家庭捐赠领域有着丰富经验的人士：一位是马里纳财富咨询公司的常务董事苏珊娜·惠勒。苏珊娜是一名注册理财师，拥有20多年的经验，帮助客户做遗产规划，以及日常生活面临的一系列挑战。苏珊娜曾经是亚当斯·豪尔财富顾问公司的联合创始人和主管。她拥有金融学学士学位，主修财务规划。

　　另一位是斯瓦布慈善机构关系管理部高级经理玛丽•约瓦诺维奇，她再次加入我们的三人谈。玛丽于2015年加入嘉信慈善，在嘉信公司（Charles Schwab & Company）工作10多年。玛丽是印第安纳波利斯“穿出成功”（Dress for Success）的董事，也是“女性领导力集成基金会”董事和印第安纳卫斯理公会校友会董事。玛丽曾获印第安纳卫斯理大学(Indiana Wesleyan University)管理学硕士学位和印第安纳大学莉莉家族慈善学院(Lilly Family School of Philanthropy)慈善研究硕士。

　　苏珊娜、玛丽，感谢参加今天的讨论，分享你们有关如何助力成功代际慈善战略的见解，让我们开始吧。

　　苏珊娜，在开场白中，我提到了目前发生的代际财富转移，以及对未来数十年慈善捐赠总额的预测，这可能会让许多捐赠者思考家族慈善的未来。我想请教您，想让下一代或下两代参与慈善事业的家庭如何开始这个过程？

　　苏珊娜·惠勒：谢谢你，迈克尔。问得好。多年来，在我与许多家庭合作的过程中，每个家庭可能会有不同的想法，但在马里纳财富咨询公司，我们已经为家庭制定了策略来开始这个过程，开始讨论他们对自己希望捐赠的不同组织的感受。看到客户们把整个家庭都拉进来，开始这种讨论，每个人都说出他们偏爱的慈善捐赠名单上的组织，并说明他们为什么认为这样捐赠是重要的，这真的很鼓舞人心。

　　很多时候，我们会帮助家庭成员进行圆桌讨论，甚至留出一段时间，让每个家庭成员畅所欲言，说明他们认为这些组织应该从自己家庭那里获得资金的理由。圆桌讨论通常会留出一整段时间，让家庭成员聚在一起，分享他们对不同组织的热情，然后大家一起投票。有时，会变得有点竞争性，这当然是进行这种讨论的绝佳方式。

　　迈克尔：苏珊娜，如你刚才所说的，将全家引入讨论过程的想法，我喜欢你说的关于每个成员都可以畅所欲言，因此，认为家族中的长辈不愿接受年轻一代的慈善建议，是否错误的描述?

　　苏珊娜：是的，我认为时代已经变了，我们都在这个行业工作，我们也见证了慈善组织的发展。那些七八十岁的人，也许会想到红十字会、救世军或他们的教会，而年轻一代则会想到许多其他捐赠领域。我认为年轻一代，也许是第二代，更开放，更能接受第三代在捐赠方面的抱负。比起25、30年前，他们更愿意倾听孩子的想法。

　　除了我们现在拥有众多选择之外，我认为生活经验确实发挥了作用，并引导我们的客户和捐赠人进入他们感到被引导捐赠的领域。

　　我知道，以我的家庭为例，我们有一个孩子需要肾，我2006年给了她一个肾，我丈夫2012年给了她一个肾。这真的改变了我们慈善捐赠的动力，因为我们在捐赠名单上增加了另一个实体，即器官捐赠机构，尤其是俄克拉荷马州的“生命分享”（Live Share），是我们将其添加到自己名单上的，因为器官捐赠现在是我们家庭的日常话题。我们希望自己不需要另一个器官，但我们希望与那些有需求的人分享我们的故事，以及在财务问题上与该组织进行分享，这样他们能够更深入地开展工作。

　　迈克尔：苏珊娜，尽管像你刚才慷慨地分享的生活经历，有助于凝聚家庭成员及他们对捐赠的想法，但如果他们没有首先创造财富的话，年轻一代可能仍然觉得自己没有权利花家里的钱。你如何帮助家庭成员进行有关谁在捐赠方面拥有决策权的讨论，尤其当最终涉及子女的配偶或孙辈时?

　　苏珊娜：迈克尔，你问得好。我认为这些讨论始于第一代，也许从财富如何被创造开始。我知道，年轻一代可能已经看到祖父母或父母过去的捐赠，并了解了这种捐赠模式。然而，对他们来说，更重要的是，与年轻一代进行对话，让他们知道捐赠对他们的重要性。也许会分不同的钱包，这是他们的慈善钱包，他们希望每个人都能有所作为，或者在如何分配这些钱方面有发言权，这是一个很好的开端。让年轻一代在分享其想法时感到自在。

　　一旦你让家人进入这间房间，听到各种想法的流动，你可以观察一下第一代脸上的表情，他们看上去非常自豪，因为后代像他们一样投身于慈善捐赠之中。（未完待续）

　　摩诘译，译自《斯坦福社会创新评论》官网https://ssir.org/podcasts/entry/giving_across_generations_maximizing_impact_through_family_philanthropy